Patriot Act de la conformité et la vérification d'identité

L'article 326 du Patriot Act requise par le Secrétaire américain au Trésor d'élaborer des règlements énonçant des normes minimales concernant l'identification du client pour l'ouverture de nouveaux comptes à certaines institutions financières. Les agences bancaires fédérales de réglementation ont élaboré ensemble des règlements pour mettre en œuvre l'article 326. Ce règlement est connu sous le nom "la règle CIP", car elle exige que les banques, les associations d'épargne, coopératives de crédit et certaines banques non-réglementation fédérale pour avoir écrit des programmes d'identification client (CIP).

Les normes minimales établies pour PIC sont destinées à permettre aux institutions financières de se former une opinion raisonnable quant à la véritable identité de leurs clients. L'un des composants d'un PIC est donc pour vérifier l'identité de chaque client. Un autre volet consiste à analyser chaque client contre la liste du gouvernement (s) de terroristes connus ou présumés ou des organisations terroristes.

Patriot Act conformité et vos clients

Quand un nouveau client ouvre un compte pour recevoir les services d'une institution financière, les exigences CIP s'appliquent et peuvent parfois avoir un impact de l'expérience client. Ces services peuvent inclure des comptes de dépôt, les comptes de transaction et d'autres types de comptes. Les clients peuvent inclure des individus, sociétés, sociétés, fiducies, etc La façon dont une vérification d'identité institution financière approches et la liste de surveillance de numérisation des efforts porte le potentiel pour façonner son expérience globale du client. Outils de vérification d'identité et les logiciels de contrôle la liste de surveillance peuvent jouer des rôles importants dans le programme d'une institution financière Patriot conformité à la Loi. Rationalisation certains efforts Patriot Act de conformité peut conduire à un programme de conformité plus efficace parce que les outils logiciels généralement apporter des niveaux plus élevés de précision et de l'efficacité des processus. Peut-être tout aussi importants, de nombreux outils logiciels peuvent le faire tout en minimisant le frottement subi par les clients. Comme les institutions financières concurrence pour les recettes, l'expérience globale des clients peut contribuer à la valeur de marque et la ligne inférieure de l'institution financière.

Patriot Act logiciel permet de rationaliser la conformité Patriot Act

Rencontre les exigences spécifiques Patriot Act de conformité peut être coûteuse pour une organisation, mais à défaut de le faire peut être beaucoup plus cher. Les amendes et les pénalités liées à l'insuffisance des programmes de conformité Patriot Act ont été importants, mais les dommages à la réputation d'une institution financière peut être encore plus coûteux. Si la publicité négative érode la confiance des clients, les clients des institutions financières peuvent choisir de réduire le nombre de produits et services qu'ils utilisent, ou peut-être complètement rompre leurs relations avec l'institution. Cela peut avoir un impact négatif chiffres nets et d'abaisser la valeur de marque d'une institution. En outre, des mesures réglementaires peuvent détourner des ressources - y compris les gestionnaires de haut niveau - de se concentrer sur les revenus et la rentabilité, pendant qu'elles élaborent et mettent en œuvre les actions correctives nécessaires. Patriot Act logiciel peut aider les institutions financières pour répondre aux exigences de conformité et de protéger certaines ligne de fond de leur organisation.

Astuce: Méthodes d'identification des clients

Lorsque vous sélectionnez les documents, tenir compte des risques associés. Si ce document n'est pas bien connu de votre personnel, seront-ils en mesure de repérer une fraude? S'il s'agit d'un document étranger, vous l'accepter que lorsqu'il est accompagné par une autre forme d'identification? Aurez-vous besoin des copies certifiées conformes de tous les documents? Rappelez-vous qu'il est important de fournir des motifs raisonnables que vous savez la véritable identité de chaque client.

Face fraude à l'identité commence par la vérification d'identité vigilants. Être conscient du risque potentiel de fraude d'identité vous tiendrons alerte à la tactique potentiels et les personnes trompeuses....